"Легкий заробіток": чим ризикують ті, хто переказує чужі гроші через свої картки
Пропозиції заробляти на переказах через банківську картку можуть виявитися частиною злочинної схеми. За винагороду людей залучають до переказу чужих грошей, а самі вони ризикують стати учасниками незаконних операцій.
Про це пише РБК-Україна із посиланням на повідомлення Міністерства юстиції України у Facebook.
Хто такі "грошові мули"
"Грошові мули", або дропи, - це люди, які за винагороду передають іншим свої банківські картки чи рахунки або переказують кошти за чужими вказівками. Злочинці використовують їх для переміщення грошей, пов’язаних із незаконною діяльністю.
Операції через ваш рахунок здійснюватимуться від вашого імені. Тому обіцяний відсоток за перекази може обернутися участю у злочинній схемі.
Читайте також: Помилковий переказ на чужу картку: чи зобов'язує закон повертати кошти
Як розпізнати небезпечну пропозицію
Насторожити мають високий заробіток за мінімум зусиль, вимога відкрити рахунок спеціально для роботи та прохання приймати й переказувати чужі гроші. Ще одна ознака - вимога передати банківську картку або доступ до банківського застосунку.
Також варто звернути увагу, якщо вам не пояснюють, звідки надходять кошти та за що їх потрібно переказувати.
Як захистити свої гроші
Не передавайте іншим свою картку, її секретні реквізити та доступ до банківського застосунку. Не погоджуйтеся приймати й переказувати чужі кошти за винагороду.
Якщо ви вже долучилися до такої схеми, припиніть перекази та негайно зверніться до банку.
Про спробу залучити вас до схеми або про шахрайство повідомте Кіберполіцію через офіційний портал.
Читайте також про те, що якщо шахраї з банківської картки списали гроші без підтвердження власника, то законом зобов'язує банк повернути кошти. Але перед цим треба встановити, що клієнт не сприяв шахрайству.
Раніше ми писали про те, що банк може вимагати пояснення, звідки гроші, які людина кладете на картку. Якщо документів немає, платіж можуть заблокувати.