Центральный Банк Российской Федерации отозвал лицензии у двух московских банков – "Объединенный кредитный альянс" и "Городской расчетный корпоративный банк", сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБ в понедельник, передает (с) Reuters. Лицензии у банков были отозваны за неоднократные нарушения федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма".
Банк "Объединенный кредитный альянс" допускал грубые нарушения законодательства в части ненадлежащей классификации и несвоевременного направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, не в полной мере соблюдал установленные процедуры идентификации своих клиентов, говорится в сообщении ЦБ. Кроме того, банк не выполнял нормативы обязательных резервов, несвоевременно представлял в ЦБ отчетность.
"Городской расчетный корпоративный банк" допустил многочисленные нарушения сроков направления, порядка составления и представления сообщений в ФСФМ по операциям, подлежащим обязательному контролю, проводил рискованную кредитную политику, нарушал валютное законодательство, а также не соблюдал сроки представления отчетности в ЦБ. В период с декабря 2006 г. по февраль 2007 г. по счетам клиентов банка были осуществлены операции, имеющие признаки сомнительных сделок, на общую сумму более 60 млрд руб.
Центробанк с начала года отозвал уже девять банковских лицензий, в восьми случаях основанием было нарушение банками законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В прошлом году лицензии были отозваны у 60-ти банков и трех небанковских кредитных организаций. По информации ЦБ, большинство кредитных организаций лишилось права на осуществление операций либо по подозрению в отмывании денег, либо за сомнительные операции с наличными, остальные – за недостоверную отчетность и неоправданно рискованную кредитную политику. В 2005 г. регулятор отозвал лицензии у 35 банков, в 2004 г. - у 31 банка и небанковской кредитной организации.