Доллар пошел вниз: курс НБУ на 27 июля и почему банки блокируют переводы

Главное:

• НБУ снизил официальный курс доллара до 44,80 грн.
• Евро опустился до 50,96 грн.
• Банки имеют право блокировать подозрительные переводы сроком до 7 рабочих дней.
• Финучреждения обязаны останавливать операции с признаками криминальных правонарушений.

Курс валют НБУ

НБУ установил на понедельник, 27 июля, официальный курс доллара на уровне 44,80 грн, что на 1 копейку ниже, чем в пятницу, 24 июля. Тогда американская валюта обошлась в 44,81 грн.

В то же время официальный курс евро продолжает и дальше снижаться. На 27 июля он составляет 50,96 грн., тогда как в пятницу европейская валюта стоила 51,05 грн. Таким образом евро подешевел на 9 копеек.

Фото: официальный курс валют НБУ на 27 июля (Инфографика РБК-Украина)

Почему банки блокируют переводы средств и законно ли это

В Национальном банке Украины разъяснили, имеет ли банк право заблокировать перевод средств и при каких условиях это происходит. По данным регулятора, финансовые учреждения действуют четко в рамках законодательства о финансовом мониторинге.

У регулятора обращают внимание на следующие ключевые правила:

• Право на остановку: банк имеет законное право остановить операцию, если она вызывает подозрение и нетипична для клиента.
• Обязанность заблокировать: финучреждение обязано остановить перевод, если есть основания полагать, что операция имеет признаки уголовного преступления.
• Сроки блокировки: специально уполномоченный орган (Госфинмониторинг) может принять решение о приостановлении расходных операций сроком до семи рабочих дней .

Обычно под повышенное внимание банковского финансового мониторинга попадают операции, существенно отличающиеся от обычного поведения клиента, рассказывал РБК-Украина заместитель исполнительного директора Национальной ассоциации банков Дмитрий Глинский.

Среди наиболее распространенных причин блокирования переводов или счетов:

• аномальная активность (например, ведение "интенсивных" P2P-переводов с десятками карт за короткое время);
• регулярные или большие поступления, не соответствующие задекларированному уровню доходов;
• проведение транзакций без прохождения обязательной плановой верификации или обновления данных клиента;
• отсутствие подтверждающих документов об источнике происхождения средств по запросу банка.

В случае блокирования сделки банк должен предоставлять клиенту возможность подтвердить легальность средств, предоставив соответствующие справки (например, о доходах, продаже имущества или уплате налогов).