В Украине вводится новый вид банковских счетов - счета условного хранения (эскроу). Об этом сообщает пресс-служба Национального банка Украины.
В связи с этим, НБУ разработал порядок открытия банками таких счетов.
В частности, постановлением правления НБУ от 18 декабря 2017 года №133 "Об утверждении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины" урегулированы следующие вопросы:
- определен порядок открытия и закрытия счетов условного хранения (эскроу);
- установлен перечень документов, клиент подает в банк при открытии счета условного хранения (эскроу);
- определен исключительный перечень операций, которые можно осуществлять по счету условного хранения (эскроу);
- предоставлено право нерезидентам - инвесторам открывать счета условного хранения (эскроу) для перечисления средств бенефициарам, акции которых приобретаются в соответствии с требованиями статьи 652 Закона Украины "Об акционерных обществах";
- определен порядок открытия текущего счета типа "Н" представительству донорской организации;
- обращение взыскания на предмет обременения, которым являются имущественные права на денежные средства, находящиеся на банковском счете, путем договорного списания по платежному требованию обременителя.
Кроме того, этим документом вводится понятие банка эскроу-агента и определяются его функции, а именно:
- заключение договоров с заявителем требования;
- зачисление средств на счет эскроу, открытый заявителем требования, и перечисление их на счет бенефициара или выплата бенефициару соответствующих средств наличными;
- установления личности бенефициара и проверка наличия у него права на получение средств;
- перечисление средств бенефициарам в течение трех лет.
Постановление № 133 вступает в силу с 21 декабря 2017 года.
Напомним, Национальный банк Украины упростил проведение банками ряда валютных операций, а также усовершенствовал порядок выдачи индивидуальных лицензий НБУ на перевод иностранной валюты за границу.