В Україні вводиться новий вид банківських рахунків - рахунки умовного зберігання (ескроу). Про це повідомляє прес-служба Національного банку України.
У зв'язку з цим, НБУ розробив порядок відкриття банками рахунків.
Зокрема, постановою правління НБУ від 18 грудня 2017 року №133 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України" врегульовані наступні питання:
- визначений порядок відкриття і закриття рахунків умовного зберігання (ескроу);
- встановлений перелік документів, клієнт подає в банк при відкритті рахунку умовного зберігання (ескроу);
- визначений виключний перелік операцій, які можна здійснювати за рахунком умовного зберігання (ескроу);
- надано право нерезидентам - інвесторам відкривати рахунки умовного зберігання (ескроу) для перерахування коштів бенефіціарам, акції яких купуються у відповідності з вимогами статті 652 Закону України "Про акціонерні товариства";
- визначений порядок відкриття поточного рахунку типу "Н" представництву донорської організації;
- звернення стягнення на предмет обтяження, яким є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку, шляхом договірного списання по платіжним вимогу обтяжувача
Крім того, цим документом вводиться поняття банку ескроу-агента і опеределяются його функції, а саме:
- укладання договорів із заявником вимоги;
- зарахування коштів на рахунок ескроу, відкритий заявником вимоги, і перерахування їх на рахунок бенефіціара або виплата бенефіціару відповідних коштів готівкою;
- встановлення особи бенефіціара і перевірка наявності у нього права на отримання коштів;
- перерахування коштів бенефіціарам протягом трьох років/
Постанова № 133 набирає чинності з 21 грудня 2017 року.
Нагадаємо, Національний банк України спростив проведення банками валютних операцій, а також удосконалив порядок видачі індивідуальних ліцензій НБУ на переказування іноземної валюти за кордон.