ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM: Документарные операции как альтернатива кредитованию корпоративного сектора

О том, как документарные операции становятся реальной альтернативой кредитованию, рассказывает Виктория Денисова, и.о. руководителя Северного макрорегиона, начальник Департамента корпоративного бизнеса, ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit Bank

Одним из конкурентных преимуществ международных банков в работе с корпоративными клиентами является широкий спектр предлагаемых инструментов финансирования, в том числе документарные аккредитивы, гарантии, операции с векселями.
К примеру, ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM используя большой опыт работы банка в документарном бизнесе и международный опыт Группы UniCredit, предлагает корпоративным клиентам альтернативные инструменты финансирования оборотного капитала и структурированные схемы с использованием документарных инструментов для финансирования закупки оборудования в части реализации инвестиционных проектов.

Для финансирования поставок сырья банк предлагает использование кредитных линий, в рамках которых предусматривается выдача не только денежных траншей, но и аккредитивов, гарантий, векселей. Такие альтернативные инструменты позволяют значительно снизить стоимость финансирования. Например, по сравнению со среднерыночной стоимостью гривневого ресурса около 20% годовых стоимость документарных инструментов будет на уровне 4-5% годовых. Практически во всех случаях поставщики на внутреннем рынке принимают прямые инструменты ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM, поскольку учитывают принадлежность банка к Группе UniCredit. Зарубежным поставщикам, которых смущает низкий рейтинг страны, ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM может предложить документарные инструменты, как банков Группы, так и других зарубежных банков.

Более того, банк оказывает своим клиентам консультационные услуги уже на этапе переговоров с поставщиками, чтобы учесть все интересы клиента и получить максимально комфортные условия договора поставки.

Один из партнеров банка - динамично развивающая компания, один из лидеров своей отрасли, компания «Спектр Агро», активно использует документарные инструменты уже 2 года, что позволило компании существенно сбалансировать стоимость финансирования, а также предупредить возможные проблемы с дефицитом гривневой ликвидности, которые циклично повторяются в банковской системе, как правило, во втором полугодии. В то время как большинство банков в Украине в моменты дефицита ликвидности приостанавливали выдачи для новых, а иногда и для существующих клиентов, ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM предлагал альтернативные инструменты финансирования и помогал клиентам решать вопросы расчетов с поставщиками путем выпуска аккредитивов, гарантий, векселей вместо выдачи траншей в гривне.

Компания «Спектр Агро» является клиентом банка с 2011 года с начальным лимитом финансирования 100 млн. грн, при этом в 2012 году не менее 50% лимита компания использовала в виде вексельных и гарантийных операций. В 2013 году с Группой компаний «Спектр» был подписан лимит финансирования на уровне 125 млн. грн., в рамках которого банк также выпускает аккредитивы для расчетов с иностранными поставщиками.

В свою очередь финансовый директор компании Мельниченко Марина отмечает:

"На протяжении двух лет ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM является надежным партнером нашей компании и активно нас финансирует. Благодаря высокому уровню специалистов банка наша компания в короткие сроки может оформить денежный транш, гарантию, вексель, аккредитив для наших поставщиков. Такие банковские инструменты как гарантия и вексель позволяют нашей компании не только сэкономить на стоимости финансирования, но и получать дополнительные скидки поставщиков. Мы благодарны нашему финансирующему банку и команде Виктории за работу и помощь и надеемся, что повышение нашего лимита финансирования будет непоколебимо расти".

Многие компании в Украине сейчас занимаются обновлением основных фондов, в том числе заменой производственного оборудования, а также, несмотря на сложную экономическую ситуацию, есть компании, которые планируют и осуществляют расширение мощностей и строительство дополнительных производственных площадок. ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM рассматривает и поддерживает такие проекты, используя европейский банковский опыт, предоставляя клиентам долгосрочное финансирование до 5-7 лет. В частности, вопрос с закупкой нового оборудования у зарубежных поставщиков банк решает путем взаимодействия с такими поставщиками и банками группы UniCredit в Европе и других странах. При этом, разрабатываются индивидуальные схемы финансирования, опираясь на взаимодействие банков внутри группы UniCredit. В процессе клиент получает от банка профессиональные консультации по условиям поставки в договорах и схему финансирования с индивидуально подобранными финансовыми инструментами.

Например, компания «Биофарма», один из лидеров фармацевтической отрасли, в рамках реализации инвестиционного проекта получила от банка финансовый инструмент (сроком на 6 лет), в рамках которого для расчетов за оборудование перед итальянскими поставщиками использовался аккредитив ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM, под который UniCredit Италия предоставил поставщикам финансирование. При этом для клиента данная операция выглядит как товарный кредит, который компания оплачивает полугодовыми траншами. Эффективная ставка такого финансирования для данного клиента составила менее 8% годовых с учетом всех комиссий.

Так, репутация и доступ к международному опыту группы UniCredit, доверие к бренду, творческий и профессиональный подход команды банка к решению вопросов финансирования клиентов наряду с универсальным спектром банковских продуктов и услуг являются двигателем развития ПАО «Укрсоцбанк», UniCredit BankTM в настоящее время.

Контакт-центр: 0 800 500 20 (бесплатные звонки со стационарных телефонов по Украине) www.unicredit.com.ua/ccloans/