Национальная комиссия, осуществляющая госрегулирование в сфере рынков финансовых услуг предлагает за создание в Украине финансовых пирамид привлекать к ответственности в виде лишения свободы сроком до 12 лет. Об этом говорится в законопроекте "О запрете финансовых пирамид в Украине", обнародованном на сайте комиссии.
Документ впервые вводит в законодательство понятие финансовой пирамиды - "предоставление физическим лицом в распоряжение другим лицам финансовых активов в обмен на возможность получения финансовой выгоды за счет привлечения финансовых активов других физлиц в пирамидальную схему и их перераспределения в пользу такого лица".
Также в законопроекте определены понятия: "организаторы финансовой пирамиды", "создание финансовой пирамиды", "привлечение финансовых активов в финансовую пирамиду", "содействие деятельности финансовой пирамиды"
"На практике деятельность финансовых пирамид осуществляется без регистрации юридического лица или физического-предпринимателя. Также физических лиц, которые вносят свои средства в финансовой пирамиды, нельзя считать потребителями в том значении, которое используется в законе Украины "О защите прав потребителей". Таким образом, нормы закона Украины "О защите прав потребителей" не могут быть применены к финансовым пирамидам, поскольку их организаторами и участниками являются субъекты, на которых не распространяется действие указанного закона", - говорится в пояснительной записке к законопроекту.
Организаторы финансовых пирамид и лица, содействующие их деятельности, будут привлекаться к уголовной ответственности по ст. 190-1 Уголовного кодекса. Под "созданием финансовой пирамиды" будет пониматься привлечение активов в финансовую пирамиду "хотя бы от одного лица". За это им грозит штраф 100-200 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (1700-3400 грн) или ограничение свободы на срок от 1 до 3 лет. При этом содействием будет считаться предоставление организаторам пирамиды помещения, транспортного средства, технических средств или другого имущества, рекламирование пирамиды или предложения участвовать в ней, а также другие умышленные действия, помогающие привлекать активы.
За повторную организацию пирамиды, или создание ее по предварительному сговору лиц, или нанесение значительного вреда потерпевшему могут приговорить к 3-5 годам ограничения либо лишения свободы. Если действия осуществляются в крупных размерах или с использованием информационных систем и электронно-вычислительной техники, наказанием будет лишение свободы на срок от 5 до 8 лет с конфискацией имущества. Максимальное наказание - лишение свободы на 8-12 лет с конфискацией - грозит создателям пирамиды в особо крупных размерах или организованной группой. Лица, которые содействовали организации пирамиды, могут избежать уголовной ответственности, если добровольно сообщат о преступлении. Раньше кроме ограничения или лишения свободы предлагалось применять исправительные работы.