Національна комісія, що здійснює держрегулювання у сфері ринків фінансових послуг пропонує за створення в Україні фінансових пірамід притягати до відповідальності у вигляді позбавлення волі строком до 12 років. Про це йдеться в законопроекті "Про заборону фінансових пірамід в Україні", оприлюдненому на сайті комісії.
Документ вперше вводить у законодавство поняття фінансової піраміди - "надання особою фінансових активів у розпорядження організаторам фінансової піраміди в обмін на отримання можливості одержати фінансову вигоду за рахунок залучення до фінансової піраміди фінансових активів від інших осіб та перерозподілу фінансових активів на користь такої особи".
Також в законопроекті визначено поняття: "організатори фінансової піраміди", "створення фінансової піраміди", "залучення фінансових активів до фінансової піраміди", "сприяння діяльності фінансової піраміди".
"На практиці діяльність фінансових пірамід здійснюється без реєстрації юридичної особи або фізичної-підприємця. Також фізичних осіб, які вносять свої кошти до фінансової піраміди, не можна вважати споживачами у тому значенні, яке використовується у законі України "Про захист прав споживачів". Таким чином, норми закону України "Про захист прав споживачів" не можуть бути застосовані до фінансових пірамід, оскільки їх організаторами та учасниками є суб'єкти, на яких не поширюється дія вказаного закону", - йдеться в пояснювальній записці до законопроекту.
Організатори фінансових пірамід і особи, що сприяють їх діяльності, будуть притягуватися до кримінальної відповідальності за ст. 190-1 Кримінального кодексу. Під "створенням фінансової піраміди" буде розумітися залучення активів у фінансову піраміду "хоча б від однієї особи". За це їм загрожує штраф 100-200 не оподатковуваних податком мінімумів доходів громадян (1700-3400 грн) або обмеження волі на термін від 1 до 3 років. При цьому сприянням буде вважатися надання організаторам піраміди приміщення, транспортного засобу, технічних засобів або іншого майна, рекламування піраміди або пропозиції брати участь в ній, а також інші навмисні дії, що допомагають залучати активи.
За повторну організацію піраміди, або створення її за попередньою змовою осіб, або нанесення значної шкоди потерпілому можуть засудити до 3-5 років обмеження або позбавлення волі. Якщо дії здійснюються в великих розмірах або з використанням інформаційних систем і електронно-обчислювальної техніки, покаранням буде позбавлення волі на строк від 5 до 8 років з конфіскацією майна. Максимальне покарання - позбавлення волі на 8-12 років з конфіскацією - загрожує творцям піраміди в особливо великих розмірах або організованою групою. Особи, які сприяли організації піраміди, можуть уникнути кримінальної відповідальності, якщо добровільно повідомлять про злочин. Раніше окрім обмеження або позбавлення волі пропонувалося застосовувати виправні роботи.