Служба безопасности Украины заподозрила некоторых вкладчиков ликвидируемого одесского "СоцКом" Банка в попытке вывода денег. По ее требованию Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) заморозил выплату гарантированных сумм компенсации в пределах до 150 тыс. грн группе вкладчиков учреждения "с целью недопущения нанесения ущерба экономическим интересам Украины". Эти выплаты, согласно заявлению ФГВФЛ, начали проводиться с 16 декабря через отделения "Укрсоцбанка". "Приостановлена выплата средств 86 вкладчикам из общего числа более 2,8 тыс. человек. Сейчас СБУ проводит проверки, надеемся, они скоро завершатся",- сообщил исполняющий обязанности директора-распорядителя Фонда гарантирования вкладов физических лиц Андрей Оленчик. Об этом пишет "Коммерсант-Украина".
По информации источника, близкого к банку, речь идет о депозитах сотрудников одесского ювелирного завода "Аурум". В ноябре 2006 года "СоцКом Банку" принадлежало 27,2% акций завода. Еще 64,2% находилось в собственности нидерландской компании Hertensteegh B.V., которой также принадлежало 79,9% акций "СоцКом" Банка. В июне 2009 года Хозяйственный суд Одесской области возбудил дело о банкротстве "Аурума". Через год начались проблемы в "СоцКом Банке". 20 октября 2010 года была введена временная администрация, после чего она дважды продлевалась, а спустя год началась ликвидация банка. В рамках этой процедуры ликвидатор сформировал и подал в ФГВФЛ списки вкладчиков-физлиц.
Если СБУ заинтересовалась финансовыми операциями банка, вполне могут быть выявлены серьезные махинации, говорят юристы. "Возможно, в банке решили разбить большие вклады на маленькие суммы, иначе очередь на их получение может не подойти. При банкротстве кредитное учреждение сначала должно возвращать деньги физическим лицам и государству,- предполагает управляющий партнер юрфирмы "Лавринович и Партнеры" Максим Лавринович.- Это сложно сделать технически, хотя если банк владеет предприятием, где работает много людей, то можно. Но чем больше сотрудников, тем сложнее это прикрыть, так как этих вкладчиков могут вызывать на допросы, где они скорее всего скажут правду. Однако кто бы ни накладывал арест, всегда есть возможность оспорить его в судебном порядке". Отметим, что суммы вкладов физлиц свыше 150 тыс. грн, как и депозиты юридических лиц, возвращаются с суммы активов банка, которые реализуются в рамках его ликвидации.