Лига страховых организаций Украины (ЛСОУ) считает, что чрезмерный подход к противодействию "отмывания" средств и финансированию террористов может иметь непредвиденные последствия и привести к исключению законного бизнеса и потребителей с рынка финансовых услуг.
По мнению экспертов, нормы чрезмерного подхода содержатся в Положении об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями, утвержденного распоряжением Нацкомфинуслуг от 24 февраля 2011 г. №102.
ЛСОУ, в частности, указывает на то, что для субъектов первичного финмониторинга данные подходы проявляются в необходимости дополнительной разработки отдельных документов, не определенных специальным законом, неоднозначности классификации критериев риска клиентов, а также отсутствия упрощенной идентификации клиентов и выгодополучателей.
"При этом не решение этих вопросов приводит к усложнению проведения небанковскими финучреждениями финмониторинга при обслуживании клиентов и контрагентов. Более того, на критическую ситуацию в вопросе осуществления финансового мониторинга указывают и эксперты ФАТФ", - отметили эксперты ЛСОУ.