Зеленский подписал закон о защите финансовой системы от РФ и Беларуси

Закон №2736 устанавливает:

• недопущение к руководству и управлению субъектами первичного финансового мониторинга лиц, являющихся гражданами России и/или Беларуси;
• расширение перечня высокорисковых клиентов - субъектов первичного финансового мониторинга гражданами и юридическими лицами, являющимися резидентами государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан России и/или Беларуси, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года);
• установление обязанности для субъектов первичного финансового мониторинга отчитываться в Госфинмониторинг о "пороговых" операциях (400 тысяч гривен и более) с субъектами, связанными с Россией и/или Беларусью.

Кроме того, нормы этого закона содержат рекомендации Еврокомиссии по обеспечению соответствия украинского действующего законодательства отдельным стандартам Международной группы по противодействию отмыванию грязных денег (FATF) и требованиям Директивы ЕС 2018/843, регулирующей вопросы предотвращения отмывания денег или финансирования терроризма. В частности, в законе предусматривается:

• усовершенствование регулирования и надзора за специально выявленными субъектами первичного финансового мониторинга (устраняется ограничение применения финсанкций к СПФМ);
• отнесение к субъектам первичного финансового мониторинга торговцев произведениями искусства и посредников в такой торговле, и субъектов хозяйствования, оказывающих посреднические или консультационные услуги по аренде недвижимого имущества, но если ежемесячная сумма арендной платы составляет 400 тысяч гривен и более. Государственное регулирование и надзор за этими лицами поручены Минфину.

"Реализация норм Закона №2736 будет способствовать выявлению и остановке финансовых операций, связанных с государствами, осуществляющими вооруженную агрессию против Украины, а также улучшит соответствие национального законодательства международным стандартам в сфере предотвращения и противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма", - говорится в сообщении министерства.

Кроме того, нормы закона №2736:

• освобождают от ответственности за невыполнение некоторых обязанностей субъектов первичного финансового мониторинга, которые находятся на территории боевых действий, временно оккупированных территорий Украины и не имеют возможности выполнять обязанности субъектов первичного финансового мониторинга;
• сокращают срок статуса ПЭП (политически значимые лица - Politically Exposed Persons) с пожизненного до 3-х лет после ухода с должности.

Напомним, что принятие этого закона было частью домашнего задания для Украины как кандидата в члены ЕС.