Неправильно оформлений заповіт може призвести до суперечок між спадкоємцями, затягнути процес і навіть поставити під загрозу право іншого із подружжя на власність. Саме тому потрібно завчасно врахувати усі нюанси й все грамотно оформити документально.
РБК-Україна розпитало голову комітету Асоціації адвокатів України з цивільного права та процесу, керівниця Адвокатського бюро Тетяну Даниленко, що таке заповіт подружжя та які "підводні камені" треба врахувати при його оформленні.
Особливо актуальним питанням для подружжя, яке прагне зберегти сімейне майно та убезпечити того з партнерів, хто залишиться жити після смерті іншого, є заповіт.
"Сама ця правова дія дозволяє заздалегідь визначити долю свого майна, захистити інтереси близьких та уникнути суперечок між спадкоємцями. Правильно складений заповіт дає впевненість, що воля спадкодавців буде виконана, а процес спадкування відбуватиметься організовано й справедливо", - пояснює Тетяна Даниленко.
Закон визначає заповіт як особисте розпорядження фізичної особи на випадок своєї смерті. Класично кілька осіб не можуть складати єдиний заповіт, але для подружжя є виняток: вони можуть скласти спільний заповіт щодо майна, яке належить їм на праві спільної сумісної власності. Це нововведення Цивільного кодексу України, що діє з 1 січня 2004 року.
Сімейні пари зазвичай застосовують дві форми заповіту: перехресний заповіт та спільний заповіт подружжя.
Спільний заповіт - це єдиний нотаріальний документ, де чоловік і дружина разом визначають долю спільного майна після смерті обох.
"Ключова особливість - єдність волі та неможливість односторонньої зміни після смерті одного з подружжя. Це гарантує, що майно перейде до живого партнера, а потім - до спільних спадкоємців", - уточнює Даниленко.
Перехресний заповіт - це два окремі заповіти подружжя, де кожен передає своє майно іншому або визначає спільних спадкоємців.
Мета: забезпечити матеріальну стабільність для партнера, уникнути конфліктів між спадкоємцями та зберегти спільне майно у "руках" сім’ї.
Відмінність від спільного заповіту: перехресний заповіт більш гнучкий, але менш захищає стабільність домовленостей.
Щоб скласти заповіт у нотаріуса, потрібні:
"Подружжя володіє не лише спільним сумісним майном, а й певним майном на праві приватної власності. Це можуть бути кошти, отримані у спадок або подарунок, страхові суми, а також майнові обов’язки. Спільний заповіт не охоплює цього майна, тому кожен із подружжя повинен скласти ще й індивідуальний заповіт щодо своєї частки", - пояснює експертка.
"Спадкування за заповітом спільного майна подружжя - складний процес. Важливо скласти заповіт правильно, звернутися до нотаріуса та діяти відповідно до законодавства. Якщо немає впевненості у виборі форми заповіту чи наслідках правочину, спершу слід проконсультуватися з адвокатом", - радить Тетяна Даниленко.
Читайте також про те, що краще оформляти заповіт чи договір дарування, а також яка різниця між цими документами.
Раніше ми писали про те, що спадкування в Україні відбувається за заповітом або за законом. Перший варіант дає свободу обирати спадкоємців, другий - встановлює порядок згідно з родинними чергами.