Национальный банк Украины завершает реформу, которая должна поставить точку в вопросе выявления реальных собственников украинских банков. Об этом идет речь в материале информационного проекта FinMaidan.
Напомним, ранее действовало лишь требование к раскрытию номинальных владельцев существенного участия - более 10% акций, поэтому многие из банков указывали в списке своих акционеров неизвестные компании, иностранные фонды, физлиц, являющихся лишь формальными держателями акций, или вовсе не разглашали информацию о владельцах. В этом году, пишет FinMaidan, парламент увеличил ответственность собственников за свои банковские активы, появилась необходимость выявлять всех бенефициарных владельцев.
"Обновленные структуры собственности банки должны подать регулятору до 8 июня - в течение июня НБУ будет их анализировать и публиковать на своем веб-сайте. Однако у Нацбанка уже есть претензии к ряду банков, исходя из ранее переданной ими информации", - сообщает издание.
Как сообщил директор департамента НБУ по регистрационным вопросам и лицензированию Леонид Антоненко, в наличии непрозрачной структуры подозреваются 19 банков, которые подали в НБУ документы на легализацию собственников: Радикал Банк, КСГ Банк, Экспресс-банк, Индустриалбанк, "Новый", Коминвестбанк, ЮСБ, Платинум Банк (его регулятор отнес к промежуточной категории, так как структура собственности не до конца ясна), Траст Капитал, Премиум, Инвестбанк, Клиринговый дом, Уникомбанк, "Юнекс", Инвестбанк, Евробанк, "Народный капитал", "Альпари" и Поликомбанк. "Это банки, структура собственности которых нам представляется непрозрачной. И банки пытаются разрешить эти проблемы", - отметил Антоненко. Еще четыре учреждения раскрыли НБУ своих инвесторов, поэтому пока регулятор их проверяет.
Банкам, которые не выполнят требования, грозят санкции. Такие учреждения не смогут получать кредиты рефинансирования и участвовать в тендерах по поддержке ликвидности, не смогут получить генеральную валютную лицензию и расширить ее функционал, им будут отказывать в согласовании новой редакции устава. Проблемы могут возникнуть и у топ-менеджеров непрозрачных банков. "Если руководитель проработает в таком банке больше года, начиная с 1 июня, его деловая репутация будет считаться испорченной", - подчеркивает Антоненко.
Если в течение 180 дней нарушения в структуре собственности не будут устранены, банк признают неплатежеспособным.