Адвокат рассказал, какие денежные переводы проверяют банки и как избежать проблем
Какие переводы проверяют банки (коллаж: РБК-Украина)
В Украине Национальный банк осуществляет финансовый мониторинг для легализации доходов, полученных преступным путем. Адвокат рассказал, какие переводы проверяют банки.
Об этом сообщает РБК-Украина (проект Styler) со ссылкой на YouTube-канал адвоката Романа Симутина.
Почему банк просит пройти проверку
По словам адвоката, уже многие сталкивались с запросами от банков на проверку источников происхождения имеющихся средств на карте. Кому-то в результате подобных проверок даже заблокировали счет.
Банку интересно, если сумма ваших месячных переводов превышает лимит - 400 тысяч гривен. Что банку неинтересно, так это переводы до 30 тысяч в месяц оборота на карте.
Когда проверяют переводы
Симутин отметил, что банки проверяют переводы от 30 до 400 тысяч гривен, когда:
- значительное количество переводов - десятки и сотни операций
- увеличение вдвое оборота на карте
- снятие более половины средств с карты
- жалоба банка от лица, передавшего вам средства
По результатам проверки возможны следующие "сценарии":
- банк самостоятельно выяснит необходимые данные от клиента и решит, что все хорошо и продолжит сотрудничество
- банк приостановит работу с клиентом и проинформирует об этом Госфинмониторинг
В то же время Госфинмониторинг принимает все заявления, а таковых может быть до миллиона, но реагирует только на важнейшие из них, которые примерно составляют 10% от всех.
"Финансовый контроль действительно существует и ежегодно становится более эффективным, но правоохранительные органы вами гарантированно заинтересуются только если ваши финансовые операции не просто немного подозрительны, а носят исключительный и массовый характер", - отметил адвокат.
Как пройти финмониторинг
Роман Симутин советует доказать банку только два факта:
- вы осуществляете законную деятельность
- вы оплатили или освобождены от уплаты налогов
Доказательствами законности полученных вами средств могут служить:
- справка о доходах с работы
- таможенная декларация
- документы, подтверждающие получение денежных компенсаций, выплат, материального обеспечения
- копии документов, подтверждающих получение наследства
Адвокат советует не затягивать и не игнорировать банковские запросы по поводу проверки счета, а своевременно контактировать с банком, предоставляя необходимую информацию о платежах.
Ранее мы сообщали, что украинские банки показали рекордную прибыль.
Также мы писали, в каких банках украинцы хранят свои сбережения.
