У банках почали діяти нові правила ідентифікації
Оновлена редакція закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового ураження", яка набрала чинності 6 лютого, посилює режим фінансового моніторингу. Про це повідомляє інформаційний проект FinMaidan.
Наголошується, що основне нововведення, яке торкнеться фізосіб - клієнтів банків, - проведення верифікації, тобто "встановлення (підтвердження) суб'єктом первинного фінансового моніторингу відповідності особистості клієнта в його присутності отриманими від нього ідентифікаційним даним".
Раніше клієнти проходили ідентифікацію, яка передбачала тільки отримання банком ідентифікаційних даних клієнта. Тепер же клієнт зобов'язаний особисто прийти в банк для підтвердження даних про себе. "Це означає, що відсіється категорія підставних осіб: тільки наявність документів ще не дасть можливості здійснювати операції. Буде необхідна присутність власника цих документів", - говорить начальник управління комплаєнса у боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму Укрсоцбанку Жанна Єлагіна.
Більшість клієнтів майже не помітять змін, а нововведення ускладнить проведення банківських операцій за дорученням, наприклад, якщо банківські операції здійснюються від імені особи, виїхав з України. "Питання про втрату сенсу довіреності неодноразово обговорювалося на спільних семінарах комерційних банків і НБУ. В даний час чіткої відповіді Нацбанку з цього приводу не отримано. Можливо, у разі затвердження нової редакції "Положення про здійснення банками фінансового моніторингу" це питання буде регламентований законодавчо", - зазначає Єлагіна.
У законодавстві з'явилося поняття "національних публічних діячів", до яких відносяться в тому числі президент України, прем'єр-міністр, міністри та їх заступники, народні депутати, судді судів вищих інстанцій, посли, держслужбовці I категорії.
Нові правила додадуть роботи банкам, але дозволять краще боротися з відмиванням "брудних" грошей.
