НБУ повернув продаж українцям готівкової валюти за паспортом
Національний банк України (НБУ) повернув продаж українцям готівкової іноземної валюти за пред'явленням документу, що посвідчує особу. Про це йде мова в постанові НБУ №249 "Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України" від 30 квітня 2014 р., зареєстрованій в Міністерстві юстиції України 7 травня 2014 р. за №480/25257, якою затверджена нова редакція Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України, повідомляє прес-служба регулятора.
"Продаж банком готівкової іноземної валюти фізичним особам-резидентам в сумі, що не перевищує в еквіваленті 15 тис. грн, здійснюється на підставі документа, що посвідчує особу та підтверджує резидентність (копії документів, як і раніше, залишаються в документах дня банку)", - йдеться в документі.
Крім того, купівля банком готівкової іноземної валюти у фізичних осіб на суму, що не перевищує в еквіваленті 150 тис. грн, та операції з конвертації (обміну однієї іноземної валюти на іншу) здійснюються без документа, що посвідчує особу, із зазначенням у квитанції про здійснення валютно-обмінної операції прізвища, імені та по батькові клієнта, а купівля банком готівкової іноземної валюти у фізичної особи-нерезидента за її згодою може здійснюватись без оформлення довідки-сертифікату про здійснення обміну валюти.
Водночас операції конвертації іноземної валюти (обміну однієї іноземної валюти на іншу) та купівля банком іноземної валюти у фізичних осіб на суму, що перевищує в еквіваленті 150 тис. грн, здійснюються відповідно до вимог законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, які передбачають ідентифікацію клієнта.
Крім того, відтепер банк може не здійснювати додаткову ідентифікацію клієнта під час проведення валютно-обмінних операцій, якщо цей клієнт уже ідентифікований у банку. Банк має перевірити тотожність даних, унесених до клієнтської бази, та даних, зазначених у пред'явленому документі. На підтвердження раніше проведеної ідентифікації у квитанції має бути зазначений номер справи з юридичного оформлення рахунку клієнта або номер відкритого рахунку.
Зміни також стосуються порядку організації роботи банків, фінансових установ під час здійснення валютно-обмінних операцій, а саме: робоче місце касира має бути обладнане таким чином, щоб клієнт міг спостерігати за перерахуванням готівки; до кінця 2014 р. приміщення каси банку, фінансової установи, пункту обміну іноземної валюти мають відповідати вимогам нормативно-правових актів НБУ щодо технічного стану і організації охорони приміщень; встановлюється обов'язкова вимога стосовно наявності програмних комплексів, що забезпечать контроль за обсягами валютно-обмінних операцій у межах банку - юридичної особи, фінансової установи; уніфікована та спрощена квитанція про здійснення валютно-обмінних операцій.
Крім того, постанова №249 скасовує необхідність реєстрації пунктів обміну іноземної валюти в територіальному управлінні Національного банку України, натомість встановлюється вимога щодо надання територіальному управлінню повідомлення про початок його роботи.
Як і раніше, курс купівлі та продажу іноземних валют за гривні встановлюється головою правління банку до початку робочого дня згідно з наказом та залишається незмінним протягом операційного дня. Також діє заборона на встановлення обмеження щодо номіналу, ознак зношеності та року емісії платіжних банкнот.
Постанова №249 набирає чинності через 15 днів з дня її офіційного опублікування (готується до опублікування 23 травня 2014 р. у виданні "Офіційний вісник України").
Нагадаємо, НБУ скасував здійснення валютно-обмінних операції за документами наприкінці березня 2014 р.
