Ліга страхових організацій України (ЛСОУ) вважає, що надмірний підхід до протидії "відмиванню" коштів та фінансуванню терористів може мати непередбачені наслідки і призвести до виключення законного бізнесу і споживачів з ринку фінансових послуг.
На думку експертів, норми надмірного підходу містяться в Положенні про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами, затвердженого розпорядженням Нацкомфінуслуг від 24 лютого 2011 № 102.
ЛСОУ, зокрема, вказує на те, що для суб'єктів первинного фінмоніторингу дані підходи виявляються в необхідності додаткової розробки окремих документів, не визначених спеціальним законом, неоднозначності класифікації критеріїв ризику клієнтів, а також відсутності спрощеної ідентифікації клієнтів і вигодонабувачів.
"При цьому не вирішення цих питань призводить до ускладнення проведення небанківськими фінустановами фінмоніторингу при обслуговуванні клієнтів і контрагентів. Більш того, на критичну ситуацію в питанні здійснення фінансового моніторингу вказують і експерти ФАТФ", - зазначили експерти ЛСОУ.