США знадобляться нові стрес-тести банківської системи, якщо безробіття перевищить 8,9%.

США можуть знадобитися нові стрес-тести банківської системи, якщо середній показник безробіття за 2009 р. перевищить 8,9%. Про це сказано в опублікованій сьогодні доповіді Комісії з парламентського нагляду США. На думку комісії, стрес-тести також мають повторюватися доти, доки на балансах банків знаходиться велика кількість "поганих" активів. Крім того, банки мають проводити внутрішні стрес-тести і надавати їх результати банківським регуляторам. Нагадаємо, що 3 червня ц.р. Федеральна резервна система (ФРС) США оприлюднила підсумки оцінки фінансового стану 19 американських банківських холдингів з активами більше 100 млрд дол., які показали, що ці компанії протягом поточного і наступного року зазнають збитків у розмірі 600 млрд дол. Як тоді заявив глава ФРС Бен Бернанке, спеціально створена комісія завершила оцінку дієздатності банків і прийшла до висновку, що для покриття таких збитків 10 з 19 цих банків повинні залучити додатковий капітал на загальну суму 75 млрд дол. Ці кошти мають бути отримані до 9 листопада 2009 р. Втім, як відзначив Б.Бернанке, ще до оголошення результатів стрес-тестів указані банки залучили кошти в розмірі 36 млрд дол. Днем раніше одразу низка американських банків і фінансових компаній оголосила про залучення додаткового капіталу, після того, як ФРС почала вимагати від них довести свою спроможність на ринках приватного капіталу. В основному кошти залучалися через додаткову емісію акцій: так, J.Р.Мorgan продав акції на 5 млрд дол., Morgan Stanley - на 2,2 млрд дол., а American Express - на 500 млн дол. Втім, були й інші способи. Так, банк Goldman Sachs продав акції китайського ICBC, що належать йому, за 1,9 млрд дол.