Національний банк України (НБУ) своєю постановою від 02 серпня 2016 №365, вніс зміни в перелік ознак ризикової діяльності банків, затвердженого постановою Правління НБУ від 17 серпня 2012 року №346. Про це повідомляє прес-служба регулятора.
Як йдеться у повідомленні, таке рішення стало наслідком виявлених Нацбанком "схемних операцій", які не підпадали під жоден з діючих досі ознак ризикової діяльності банків.
Таким чином, перелік ознак здійснення банками ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу додаються наступні дії:
- Проведення клієнтами фінансових операцій, що не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності, та / або якщо банк не має інформації про реальних фінансових можливостей клієнта здійснювати фінансові операції А також, у разі невідповідності фінансових операцій клієнта наявної в банку інформації про його фінансовий чи соціальний статус;
- Участь банку у фінансових операціях, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з конвертацією безготівкових коштів у готівку і здійсненням фіктивного підприємництва;
- Використання рахунків осіб не за призначенням;
- Здійснення банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів;
- Неодноразове проведення клієнтом банку фінансових операцій по перерахуванню коштів за кордон, як здійснення авансових платежів за виконання зовнішньоекономічних договорів, за якими банку було чи могло бути відомо (зокрема, з публічних джерел або від інших фінансових установ), що контрагенти неодноразово порушують виконання, або взагалі не виконують умови відповідних зовнішньоекономічних договорів
"За рахунок розширення переліку ознак здійснення банками ризикової діяльності, Нацбанк підвищує ефективність здійснення заходів щодо запобігання використання банків з протиправною метою", йдеться в повідомленні.
Нацбанк нагадує, що ст. 48 Закону України "Про банки і банківську діяльність" встановлено заборону на здійснення банками ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів банку, і надано право Національному банку визначати у своїх нормативно-правових актах перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку про виконання банком такої ризикової діяльності
Нагадаємо, НБУ розробить "дорожню карту" щодо регулювання банківського сектора з рекомендаціями ЄС.