Для виконання майбутніх вимог до глобального фінансового сектору за рівнем стійкості Basel III найбільшим 29 найбільшим фінансовим організаціям планети буде потрібно 566 млрд дол. Таку оцінку призвело міжнародне рейтингове агентство Fitch Ratings за підсумками проведеного аналізу банківської системи.
Це значення було отримано в результаті оцінки співробітниками Fitch поточного сукупного обсягу активів головних фінансових інститутів світу. Аналітики з'ясували, що на ці неповні три десятки банківських гігантів всього доводиться 47 трлн дол. активів, якими вони керують. Якщо врахувати поточний рівень власного капіталу корпорацій і обсяг активів, що перебувають під їх управлінням, то вийде, що 29-ти банкам потрібно підвищити рівень власного капіталу на 23%.
Варто відзначити, що офіційно Basel III почне діяти вже в нинішньому році. Проте до того моменту, як перелік норм почне діяти в повну силу, у фінансових інститутів буде ще досить часу. На 100% відповідати третій "Базелю" потрібно буде тільки наприкінці 2018 р.
Тим не менш, у Fitch вважають за необхідне почати підготовку до виконання Basel III, не відкладаючи цю задачу в довгий ящик.
"Фінансові компанії почнуть стикатися з тиском з боку ринку, а також наглядових органів. Їх будуть схиляти до того, щоб якомога раніше почати відповідати новим вимогам. Ми вважаємо, що банки будуть досягати своєї мети змішаними стратегіями, а не якимось певним чином", - зазначили у Fitch. Експерти припускають, що будуть застосовуватися скорочення зарплат, випуск нових акцій, а також скорочення активів з підвищеними ризиками.
Днями Єврогрупа погодила новий пакет вимог до основного капіталу і ліквідних активів банків в рамках впровадження Basel III. До початку 2013 р. представники ЄС повинні забезпечити наявність необхідної правової бази, що регулює дотримання третього стандарту міжнародних правил Базельського комітету з банківського нагляду. Згідно з правилами Basel III мінімально допустимий рівень достатності базового капіталу першого рівня (core tier 1 capital) становить 7% від зважених за ризиком активів. Також за новими стандартами банки Європи повинні зберігати рівень ліквідних активів, що дозволить банку функціонувати не менше 30 днів в умовах дефіциту ліквідності.