Перш ніж вкладати кошти на рахунок юридичних осіб, необхідно переконатися в наявності у них ліцензії та державного свідоцтва. З таким зверненням до громадян виступила Національна комісія з регулювання ринків фінансових послуг (Нацкомфінпослуг).
У відомстві повідомили, що останнім часом на фінансовому ринку країни активізувалися шахрайські структури, які вимагають гроші у громадян під приводом накопичення коштів для придбання певних товарів з наступним їх розподілом між учасниками групи вкладників. Так, шахраї користуються фактором маловідомість подібної фінансової послуги, а тому приховують від вкладників інформацію про те, що подібний вид діяльності підлягає ліцензуванню. Зокрема, у легальних операторів має бути два дозвільних документа: свідоцтво про реєстрацію фінансової установи та ліцензія на здійснення діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах. Обидва документи видаються Нацкомфінпослуг.
У прес-службі відомства повідомили, що подібну послугу на ринку офіційно надають сім юридичних осіб: ТОВ «Авто Експерт», ТОВ «Авто Просто», ТОВ «Альтернативний кредитний центр «Експрес-Кредит », ТОВ «Альфа-Бізнес Груп», ТОВ «Всеукраїнське народне товариство «Форум»», ТОВ «Кредо-Центр», ТОВ «Фінансова компанія« Універсал Кредит». З більш детальною інформацією про ці структури можна ознайомитися на офіційному сайті відомства у рубриці «Державний реєстр фінансових установ/Комплексна інформаційна система». Протизаконно подібною практикою, згідно з моніторингом, займаються 27 компаній.
У відомстві також поінформували, що дозвільна документація у легальних операторів ринку повинна бути розміщена в доступному для ознайомленні місці, як у центральному офісі, так і в окремих підрозділах. У цьому зв'язку Нацкомфінпослуг закликає громадян бути максимально обережними, і перед тим, як укладати договори про адміністрування коштів вимагати для ознайомлення дозвільну документацію.
У відомстві зазначили, що на даному етапі контролюючі та правоохоронні органи ведуть активну роботу з припинення діяльності фірм, які не мають відповідних ліцензій.
Нацкомфінпослуг поінформував ще про одну недобросовісної підприємницької практиці на фінансовому ринку країни. Йдеться про пропозицію окремими суб'єктами господарювання швидких (без довідки про доходи) і недорогих (під невисокі відсотки) кредитів на умови попередньої, а після помісячним, сплати грошових внесків в так звану «касу взаємодопомоги». Цей вид діяльності також відомий як «надання позик шляхом адміністрування коштів учасників груп».
Регулятор ринку попереджає, що як правило, жертвами подібних афер стають незаможні громадяни, яким терміново потрібні гроші на лікування, похорон родичів, у зв'язку з іншими невідкладними обставинами, але в силу певних об'єктивних причин не мають можливість отримати кредит у банку. Як правило, після сплати першого внеску, кредит не видається, так як в договорі не вказані конкретні терміни надання позики. При цьому, громадяни зобов'язані щомісяця сплачувати внески шахраям, інакше останні можуть відсудити ще більші кошти або майно. У Нацкомфінпослуг інформують, що подібна підприємницька діяльність на фінансовому ринку є абсолютно протизаконною. Видавати позики за рахунок залучених коштів мають право виключно кредитні установи - банки або небанківські кредитні організації., Які мають ліцензію НБУ або ліцензію, видану Нацкомфінпослуг.
У цьому зв'язку, Нацкомфінпослуг просить постраждалих або інформованих про діяльність шахрайських структур громадян звертатися у відомство або правоохоронні органи для оперативного реагування і припинення діяльності аферистів.
Читайте також: Боротьба з фінансовими пірамідами на законодавчому рівні тільки починається, - Сергій Арбузов