Нова редакція положення Національного Банку України (НБУ) про порядок проведення інспекційних перевірок (від 13.10.2011 р. № 366) потребує суттєвого доопрацювання. До такого висновку прийшли в асоціації "Український Кредитно-Банківський Союз".

"УКБС зазначив, що вдосконалення положення в частині здійснення Нацбанком відповідних контролюючих функцій сприятиме конструктивній співпраці між банками і регулятором на принципах паритетності. Адже ніколи раніше порушені питання не були причиною непорозумінь у банківському співтоваристві", - підкреслює генеральний директор асоціації Галина Оліфер.

Як зазначають в УКБС, згідно нової редакції "НБУ виступає в ролі тотального контролера банків".

УКБС звертає увагу НБУ на той факт, що проект нової редакції положення не був попередньо оприлюднений для надання пропозицій банківським співтовариством. Це змусило банки порушити низку питань вже після отримання його в роботу для забезпечення балансу інтересів учасників ринку фінансових послуг.

Так, на думку експертів асоціації, оскільки інспекційна перевірка банку може проводитися будь-якою уповноваженою особою (раніше інспектором міг бути тільки службовець Нацбанку), необхідно ввести письмове зобов'язання цих осіб про нерозголошення інформації про діяльність об'єкта перевірки.

В УКБС вважають, що положення НБУ не містить чіткого переліку підстав для призначення позапланових перевірок, у зв'язку з цим існують передумови для виникнення непорозумінь між банками і контролюючими інстанціями. Для врегулювання питання пропонується скласти вичерпний перелік обґрунтованих умов, при наявності яких НБУ повинен призначити таку перевірку.

Представники банківського співтовариства також відзначають, що термін перевірок, встановлений положенням НБУ (60 днів) є найбільшим в порівнянні зі строками інших контролюючих органів (наприклад, ДПСУ), що вимагає його скорочення до 30 робочих днів.

Крім того, цей регуляторний акт НБУ не передбачає процедури перевірки повноважень інспектора Нацбанку. У зв'язку з цим УКБС наполягає на обов'язковості додатку до листа про проведення інспекційної перевірки копії довіреності інспектора і відповідного наказу регулятора. А також на необхідності збільшення терміну для попереднього направлення банку повідомлення про перевірку до 10 робочих (замість календарних) днів.

Неприйнятним вважають експерти асоціації і відсутність у банків права відмовити в допуску для проведення перевірки. Тому УКБС пропонує не допускати до інспектування у разі порушення Нацбанком термінів попереднього повідомлення або неналежне оформлення документів.

Також в УКБС наголошують, що положенням не врегульована процедура доступу інспекторів НБУ до приміщень фінансово-кредитної установи з обмеженим доступом. Тому, на думку експертів асоціації, здійснювати її необхідно в присутності уповноважених осіб об'єкта перевірки, з дотриманням вимог його внутрішніх правил.

Крім того, представники банківського співтовариства вважають, що потрібно заборонити виносити за межі приміщень об'єкта копії документів, що надаються під час перевірки, але не мають відношення до порушень, виявлених інспектуванням.

Нагадаємо, раніше в УКБС відзначали, що НБУ необхідно врегулювати порядок обробки фінустановами даних, які відносяться до банківської таємниці.